判決由中國銀行承擔(dān)原告全部穿倉損失和20%的本金損失，返還扣劃的原告賬戶中保證金余額。
近日，第一財經(jīng)記者獲悉，江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民法院對中國銀行“原油寶”相關(guān)案件一審公開宣判，判決由中國銀行承擔(dān)原告全部穿倉損失和20%的本金損失，返還扣劃的原告賬戶中保證金余額，并支付相應(yīng)資金占用費。
據(jù)悉，12月24日，江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民法院一審公開開庭審理3件涉中國銀行“原油寶”事件民事訴訟案件。原告起訴認(rèn)為中國銀行應(yīng)對原告在4月20日中國銀行“原油寶”事件中造成的損失承擔(dān)全部賠償責(zé)任。庭審結(jié)束后，一件案件經(jīng)法院主持調(diào)解，雙方當(dāng)事人于庭審當(dāng)天達(dá)成調(diào)解協(xié)議，該案調(diào)解結(jié)案，并于次日全部履行完畢。
12月31日，鼓樓區(qū)人民法院對另兩件案件一審公開宣判，判決由中國銀行承擔(dān)原告全部穿倉損失和20%的本金損失，返還扣劃的原告賬戶中保證金余額，并支付相應(yīng)資金占用費。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，中國銀行“原油寶”產(chǎn)品于2017年報中國銀行保險監(jiān)督管理委員會備案設(shè)立，采取的是100%保證金交易模式，不具有期貨杠桿交易的典型特征，因此雙方當(dāng)事人就投資“原油寶”產(chǎn)品事項簽訂的《中國銀行股份有限公司金融市場個人產(chǎn)品協(xié)議》系雙方真實意思表示，內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，合法有效。
法院經(jīng)審理還認(rèn)為，中國銀行按照銀行業(yè)適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，而非期貨業(yè)適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)銷售“原油寶”產(chǎn)品并無不當(dāng)，原告認(rèn)為中國銀行向風(fēng)險測評結(jié)果為平衡型的投資者銷售“原油寶”產(chǎn)品違反適當(dāng)性義務(wù)的觀點缺乏依據(jù)，不予支持。中國銀行在交易過程中雖然通過官方網(wǎng)站以及通過向投資者發(fā)送手機短信等方式提示油價波幅大、市場風(fēng)險提升，以及2005合約臨近到期流動性變差等內(nèi)容，但在產(chǎn)品設(shè)計上未考慮原油期貨產(chǎn)品會出現(xiàn)負(fù)價極端情況，在交易過程中未能向投資者提示負(fù)油價帶來的風(fēng)險，且未執(zhí)行協(xié)議中關(guān)于保證金充足率降至20%(含)以下時強制平倉的約定，因此給投資者造成的損失，中國銀行應(yīng)予賠償。
此前，銀保監(jiān)會就中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險事件依法開展調(diào)查工作，對所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。對中國銀行及其分支機構(gòu)合計罰款5050萬元;對中國銀行全球市場部兩任總經(jīng)理均給予警告并處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關(guān)副總經(jīng)理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬元。
除依法實施行政處罰外，銀保監(jiān)會還暫停了中國銀行相關(guān)業(yè)務(wù)、相關(guān)分支機構(gòu)準(zhǔn)入事項，責(zé)令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關(guān)人員責(zé)任并嚴(yán)肅問責(zé)，切實做到有權(quán)必有責(zé)、失職必問責(zé)、問責(zé)必到位;同時責(zé)令中國銀行立即采取有效措施對有關(guān)問題進(jìn)行整改，汲取教訓(xùn)，舉一反三。
