近日，中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）對外貿(mào)信托的違法行為做出罰款407.1萬的行政處罰，并對相關負責人處罰5.5萬罰金。
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據(jù)人民銀行營業(yè)管理部行政處罰信息公示，外貿(mào)信托主要的違法事項有3點，1.提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；2.異議處理超期；3.未將核查和處理結果書面答復異議申請人。被中國人民銀行營業(yè)管理部處罰金407.1萬元，同時，對時任消費金融事業(yè)部運營部總經(jīng)理張璐婷進行了5.5萬元罰款的行政處罰，處罰的依據(jù)是1.異議處理超期；2.未將核查和處理結果書面答復異議申請人。
今年以來，這已是外貿(mào)信托收到的第二次罰單，4月，北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，外貿(mào)信托因應收賬款真實性審查嚴重失職、未履行謹慎勤勉的義務，內(nèi)控制度建設存在不足，被責令改正并給予100萬元罰款。
而在2021年12月31日，外貿(mào)信托因以應收賬款收購附差額補足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動資金貸款、項目資本金審核不到位，為資本金不足的項目提供融資、貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款、房地產(chǎn)信托計劃貸款用途管理不到位等11項違規(guī)，被監(jiān)管機構開出1080萬元罰款，罰金金額為罰單史上第四位。業(yè)內(nèi)人士表示，外貿(mào)信托業(yè)務合規(guī)性問題，近半年來一直被監(jiān)管部門重點調(diào)查。
據(jù)信托圈內(nèi)人不完全統(tǒng)計，截止至6月10日，以監(jiān)管披露日期為口徑，今年以來，共有11家信托公司受到監(jiān)管處罰，金額共計1147萬元。
近期公司發(fā)生多起與個人的金融借款合同糾紛案件糾紛，從司法訴訟上看，主要為追償權糾紛、借款合同糾紛、金融借款合同糾紛。
據(jù)悉，外貿(mào)信托于2007年開展小微金融服務，是業(yè)內(nèi)最早探索消費金融業(yè)務的信托公司。外貿(mào)信托在2021年年報在戰(zhàn)略部分圍繞三個主戰(zhàn)場，提出了投資信托、服務信托、產(chǎn)業(yè)金融、小微金融、財富管理、固有業(yè)務“5+1”核心業(yè)務布局。
外貿(mào)信托于1987年9月30日經(jīng)中國人民銀行批準在北京成立，同年12月18日正式開業(yè)。前身是中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托投資有限公司。注冊資本80億元。控股股東中化資本有限公司持股97.26%，中化集團財務有限責任公司持股2.74%。2021年報顯示，公司當期實現(xiàn)營收33.40億元，同比增長8.2%。同期，利潤總額21.3億元，同比上升15.3%；凈利錄得16.45億元，同比上升15.76%。
