人民銀行營(yíng)業(yè)管理部日前披露的行政處罰信息公開表顯示，因未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制審核要求等17項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，北京錢袋寶支付技術(shù)有限公司（下稱“錢袋寶支付”）被警告并處罰款1165萬(wàn)元。

行政處罰表顯示，錢袋寶支付涉及的主要違規(guī)行為包括：上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制審核要求，未按規(guī)定留存客戶身份證件；未按規(guī)定留存入網(wǎng)資料等。

行政處罰表還顯示，時(shí)任錢袋寶支付總經(jīng)理趙建戶因?qū)ζ渲?項(xiàng)違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款30.6萬(wàn)元。

【資料圖】

公開信息顯示，錢袋寶支付成立于2008年11月，目前是美團(tuán)全資控股的第三方支付公司，主要服務(wù)于美團(tuán)自身業(yè)務(wù)及其合作伙伴提供支付解決方案并提供相應(yīng)服務(wù)。

具體來(lái)看，錢袋寶共涉及17項(xiàng)違法行為：

1. 上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；

2. 未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制審核要求，未按規(guī)定留存客戶身份證件；

3. 未嚴(yán)格落實(shí)客戶身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實(shí)工作；

4. 未按規(guī)定留存入網(wǎng)資料；

5. 違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶；

6. 服務(wù)協(xié)議制定不規(guī)范；

7. 違規(guī)進(jìn)行非同名賬戶資金劃轉(zhuǎn)；

8. 為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶；

9. 未將支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；

10. 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

11. 與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)槠涮峁┓?wù)；

12. 未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；

13. 未按規(guī)定履行客戶資料和交易記錄保存義務(wù)；

14. 侵犯金融消費(fèi)者個(gè)人信息安全；

15. 未按規(guī)定使用格式合同；

16. 未及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者披露與其自身權(quán)益有重大關(guān)系的重要內(nèi)容；

17. 利用技術(shù)手段、優(yōu)勢(shì)地位，變相強(qiáng)制金融消費(fèi)者接受金融產(chǎn)品或者服務(wù)。

截圖來(lái)源：央行網(wǎng)站

關(guān)鍵詞： 嚴(yán)格落實(shí) 行政處罰 審核要求