近日，北京一男子因參與組織他人開(kāi)辦個(gè)人對(duì)公賬戶(hù)為電詐犯罪“洗錢(qián)”。該男子參與組織他人開(kāi)辦個(gè)人對(duì)公賬戶(hù)并出借，為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪提供支付結(jié)算幫助。曾某某為謀私利，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

【資料圖】

互聯(lián)網(wǎng)通訊技術(shù)的發(fā)展大大提高了生活的便利性，也增加了更多潛在風(fēng)險(xiǎn)，社會(huì)金融的安全穩(wěn)定都受到了極大威脅。捷信始終堅(jiān)持“以消費(fèi)者為核心”，積極踐行企業(yè)責(zé)任，在此幫助消費(fèi)者了解洗錢(qián)犯罪以及預(yù)防手段，希望人人都能筑牢金融安全的高墻。

洗錢(qián)是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，以某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶(hù)、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。簡(jiǎn)言之，就是將非法收入轉(zhuǎn)變成合法收入。

洗錢(qián)上游犯罪中，詐騙團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)傳播廣、傳播快等特點(diǎn)，開(kāi)展一系列非法集資詐騙犯罪活動(dòng)。他們的主要手段，是通過(guò)非法獲取個(gè)人信息，進(jìn)行電信詐騙犯罪活動(dòng)，詐騙所得非法收益則成為洗錢(qián)的來(lái)源。

社會(huì)公眾可以在“預(yù)防上游犯罪”和“切斷洗錢(qián)渠道”這兩方面做出努力，從而合力阻斷洗錢(qián)犯罪鏈條。

首先，從預(yù)防上游犯罪方面，公眾應(yīng)妥善保管自己的個(gè)人信息。不隨意出借、出租、出售身份證件，銀行卡及賬戶(hù)等重要資料供他人使用；也不隨意替他人中轉(zhuǎn)資金，或攜帶現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券出入境，不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)；不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，如地下錢(qián)莊，應(yīng)選擇合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。只有公民保護(hù)好個(gè)人信息，才能將詐騙行為扼殺在搖籃中，從而更好地預(yù)防上游犯罪。

出售身份信息等行為，不但會(huì)有財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)，還可能涉及法律犯罪。根據(jù)2019年底《中國(guó)人民銀行公安部對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行卡或賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》，出租、出借和購(gòu)買(mǎi)個(gè)人銀行卡的公民，違法違規(guī)記錄將被納入個(gè)人征信報(bào)告，影響貸款和信用卡申請(qǐng)；另一方面，還可能因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的行為構(gòu)成妨害信用卡管理罪、詐騙罪等，面臨牢獄之災(zāi)。

同時(shí)，公眾應(yīng)警惕大額可疑交易，切斷洗錢(qián)渠道的源頭。兼職刷單代開(kāi)卡，虛假投資理財(cái)和網(wǎng)絡(luò)賭博，還有冒充公檢法實(shí)施的詐騙案件等時(shí)有發(fā)生，且其詐騙金額大，危害嚴(yán)重。金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益為洗錢(qián)提供了來(lái)源。因此，做好對(duì)電信詐騙、跨境洗錢(qián)的警備提防，可以更好地從源頭上避免財(cái)產(chǎn)損失。

洗錢(qián)犯罪事件層出不窮，捷信希望社會(huì)公眾能夠提高防范意識(shí)，從正規(guī)渠道多多關(guān)注相關(guān)洗錢(qián)犯罪案例，合力阻斷洗錢(qián)犯罪鏈條。只有每一位公民都保護(hù)好自己的個(gè)人信息，增強(qiáng)識(shí)別犯罪的能力，樹(shù)立遵法守法的意識(shí)，才能共同努力維護(hù)社會(huì)金融秩序的穩(wěn)定與健康。捷信期待，未來(lái)每一位消費(fèi)者都能擁有健康、安全的消費(fèi)金融生活！