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金融虎訊 2月1日消息，又有兩家支付機(jī)構(gòu)被罰。近日，央行福州中心支行公布行政處罰信息顯示，因七項(xiàng)違規(guī)，開(kāi)店寶支付福州分公司被予以警告，沒(méi)收違法所得182150.69元，罰款628萬(wàn)。北京銀通支付有限公司因“未按規(guī)定辦理變更事項(xiàng)”，被監(jiān)管罰款6萬(wàn)元。
具體為：1.部分業(yè)務(wù)風(fēng)控制度不健全；2.未按規(guī)定真實(shí)、完整地發(fā)送交易信息；3.未按規(guī)定停止為連續(xù)1年未發(fā)生交易的受理終端或收款碼提供收款服務(wù)；4.為不符合條件特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；5.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；6.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；7.未按照要求反饋投訴處理情況。
公開(kāi)資料顯示，開(kāi)店寶系亞聯(lián)發(fā)展子公司。2016年，亞聯(lián)發(fā)展（曾用名“鍵橋通訊”）通過(guò)重大資產(chǎn)購(gòu)買，斥資9.45億元購(gòu)買開(kāi)店寶科技集團(tuán)有限公司（曾經(jīng)用名“上海即富信息技術(shù)服務(wù)有限公司”）45%股權(quán)，后者旗下?lián)碛谐峙浦Ц稒C(jī)構(gòu)開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司（曾用名“上海點(diǎn)佰趣信息科技有限公司”，簡(jiǎn)稱“開(kāi)店寶”）。 通過(guò)此次交易，亞聯(lián)發(fā)展成功切入第三方支付領(lǐng)域。亞聯(lián)發(fā)展2021年財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，第三方支付、收單服務(wù)在近兩年為亞聯(lián)發(fā)展的營(yíng)收貢獻(xiàn)在七成左右。
去年，深交所要求亞聯(lián)發(fā)展詳細(xì)說(shuō)明開(kāi)店寶自成立以來(lái)受到行政處罰及整改的具體情況，以及對(duì)開(kāi)店寶的具體影響。作為上市公司，亞聯(lián)發(fā)展是否已依法依規(guī)履行信息披露義務(wù)。 根據(jù)亞聯(lián)發(fā)展當(dāng)時(shí)回復(fù)，開(kāi)店寶自成立以來(lái)累計(jì)收到人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)行政處罰共計(jì)17次，累計(jì)罰款金額770萬(wàn)元，違法類型包含支付結(jié)算、收單管理、反洗錢管理、外包服務(wù)商管理等等。對(duì)此，亞聯(lián)發(fā)展表示開(kāi)店寶已配合控股股東按照法律法規(guī)要求，建立起涵蓋客戶準(zhǔn)入、日常風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)控、客戶身份持續(xù)識(shí)別的針對(duì)核心支付業(yè)務(wù)的客戶全生命周期內(nèi)控管理及風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。
另外，央行營(yíng)業(yè)管理部（北京）網(wǎng)站日前公布的《人民銀行營(yíng)業(yè)管理部行政處罰信息公示》（銀管罰〔2023〕1號(hào)）顯示，北京銀通支付有限公司因“未按規(guī)定辦理變更事項(xiàng)”，被監(jiān)管罰款6萬(wàn)元。（宇飛）
