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金融虎訊 8月11日綜合消息，中植系財(cái)富端出現(xiàn)兌付危機(jī)。據(jù)多家媒體報(bào)道，中植系旗下?lián)碛泻闾熵?cái)富、新湖財(cái)富、大唐財(cái)富、高晟財(cái)富四家公司，再加上金融旗艦中融信托及其他金融公司，共同形成巨大的資金池。根據(jù)目前能夠查閱到的公開信息，上述四家財(cái)富管理公司在2022年的管理規(guī)模合計(jì)達(dá)到了2.5萬(wàn)億元。

據(jù)騰訊新聞棱鏡報(bào)道，一名投資者今年4月購(gòu)買了中植集團(tuán)旗下大唐財(cái)富和中融信托的產(chǎn)品，合計(jì)數(shù)百萬(wàn)元。然而一周多前她突然被通知，中植旗下四大財(cái)富公司的產(chǎn)品暫停兌付，通過(guò)四大財(cái)富公司購(gòu)買的中融信托產(chǎn)品也暫停兌付，其他渠道購(gòu)買的中融信托產(chǎn)品則暫不受影響。

一份署名恒天財(cái)富理財(cái)經(jīng)理梁亮的“小作文”在市場(chǎng)上流傳。該理財(cái)經(jīng)理稱他管理近50組客戶，涉及1.5億元左右的資金。他稱，此次中植集團(tuán)（暫停兌付）涉及高凈值投資人15萬(wàn)人，債權(quán)權(quán)益2300億。其中單個(gè)客戶最大金額50多億元，恒天財(cái)富董事長(zhǎng)也持有這類集團(tuán)債權(quán)產(chǎn)品700萬(wàn)。該理財(cái)經(jīng)理介紹，過(guò)去三年，中植企業(yè)集團(tuán)主動(dòng)壓降募集規(guī)模，降低負(fù)債比例和成本。2023年6月，由于資產(chǎn)端大量的應(yīng)收款沒(méi)能及時(shí)到位，進(jìn)而導(dǎo)致流動(dòng)性缺口，出現(xiàn)了第一次的產(chǎn)品逾期兌付。為避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大，自7月19日起，財(cái)富端所有關(guān)于中植企業(yè)集團(tuán)債權(quán)類的產(chǎn)品募集和兌付暫停。中植被迫進(jìn)入通過(guò)債務(wù)重組來(lái)償還投資人權(quán)益的流程。

早在2021年3月，就有投資者控訴恒天系私募產(chǎn)品暴雷。此外，中植系理財(cái)產(chǎn)品還曾出現(xiàn)信披違規(guī)、挪用資金、虛假宣傳，甚至借道“偽金交所”暗渡陳倉(cāng)，恒天財(cái)富在“偽金交所”發(fā)行的產(chǎn)品規(guī)模高達(dá)2000億元。

2021年12月18日，知名老牌資本系族中植企業(yè)集團(tuán)創(chuàng)始人解直錕猝然離世，經(jīng)解直錕家屬和集團(tuán)管理層討論決定，解直錕的外甥、曾任中融信托董事長(zhǎng)的劉洋接班，全面主持集團(tuán)工作。隨后，中植進(jìn)一步壓降負(fù)債比例和成本，加大實(shí)體產(chǎn)業(yè)投資力度，曾經(jīng)大手筆攬入的資產(chǎn)則陸續(xù)變賣。但在失去創(chuàng)始掌舵人后，疊加經(jīng)濟(jì)增速放緩、資本市場(chǎng)震蕩以及房地產(chǎn)市場(chǎng)低迷，中植過(guò)往多年的模式積重難返。

財(cái)富管理資金池的優(yōu)劣在于底層資產(chǎn)，中植系曾先后踩雷樂(lè)視、中弘股份、長(zhǎng)生生物、易到、東方園林、團(tuán)貸網(wǎng)、康得新等。

今年4月，經(jīng)緯紡機(jī)發(fā)布2022年年報(bào)披露了聯(lián)營(yíng)企業(yè)恒天財(cái)富投資管理股份有限公司、新湖財(cái)富投資管理有限公司的業(yè)績(jī)情況。報(bào)告顯示，2022年，恒天財(cái)富營(yíng)業(yè)收入41.84億元，凈利潤(rùn)3.02億元，資產(chǎn)合計(jì)51.06億元，負(fù)債合計(jì)13.22億元；新湖財(cái)富營(yíng)業(yè)收入24.48億億元，凈利潤(rùn)2.75億元，資產(chǎn)合計(jì)31.01億元，負(fù)債合計(jì)5.61億元。與2021年相比，恒天財(cái)富營(yíng)收同比下降20%，凈利潤(rùn)同比下降56%；新湖財(cái)富營(yíng)收同比下降12%，凈利潤(rùn)同比下降44%。2021年，恒天財(cái)富營(yíng)業(yè)收入52.6億元，凈利潤(rùn)6.86億元，資產(chǎn)合計(jì)52億元，負(fù)債合計(jì)17.2億元。新湖財(cái)富營(yíng)業(yè)收入27.89億元，凈利潤(rùn)4.89億元，資產(chǎn)合計(jì)29.47億元，負(fù)債合計(jì)6.77億元。

值得注意的是，今年3月30日，吉安市金融工作辦公室旗下公眾號(hào)“金融吉安”發(fā)布《關(guān)于青島恒天睿信家族辦公室有限公司吉安分公司的金融風(fēng)險(xiǎn)提示》。經(jīng)查，青島恒天睿信家族辦公室有限公司吉安分公司在其注冊(cè)地址早已搬離，現(xiàn)無(wú)人辦公。該公司尚未取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)（含備案），根據(jù)有關(guān)規(guī)定，其不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、私募基金及理財(cái)產(chǎn)品銷售、推介撮合投融資項(xiàng)目等金融業(yè)務(wù)。在此，特向廣大市民朋友們提示其存在潛在金融風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)了解，青島恒天睿信家族辦公室有限公司的大股東為廣東恒天財(cái)富，持股100%。廣東恒天財(cái)富的大股東為恒天財(cái)富，持股100%。恒天財(cái)富由中植財(cái)富持股45.1%，經(jīng)緯紡機(jī)持股20%。

2021年12月和2022年3月，恒天中巖投資管理有限公司分別收到北京證監(jiān)局責(zé)令改正行政監(jiān)管措施的監(jiān)管函。監(jiān)管函中點(diǎn)名恒天中巖“管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，未能恪盡職守，未能履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。”和“未按基金合同約定履行信息披露的義務(wù)?！焙闾熘袔r曾用名“北京恒天財(cái)富投資管理有限公司”，股東包括中植系旗下中植科網(wǎng)控股有限公司和中植系上市公司經(jīng)緯紡機(jī)等。

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